الملحق (2): نموذج الطلب للمنتجات والخدمات المصرفية الجديدة
| الرقم: 45032226 | التاريخ (م): 2023/11/30 | التاريخ (هـ): 1445/5/16 | الحالة: نافذ |
Effective from Mar 01 2024 - Feb 29 2024
To view other versions open the versions tab on the right
| وصف تفصيلي عن المنتج أو الخدمة: | |||||
| تصنيف درجة مخاطر المنتج الخدمة (على سبيل المثال: مخاطر عالية، متوسطة، منخفضة): | |||||
| هل أتم البنك المراجعة المستقلة المقررة بموجب المادة (1.7): | |||||
| ☐ نعم | ☐ لا | ||||
| تاريخ اكتمال المراجعة : يوم/شهر/سنة | |||||
| هل حقق البنك مستوى النضج المطلوب في الأدلة التنظيمية الموضحة في الفقرة (1.7): | |||||
| ☐ نعم | ☐ لا | ||||
ملاحظات: | |||||
| أهداف تقديم المنتج أو الخدمة: | |||||
| مزايا المنتج أو الخدمة: | |||||
| خطوات تقديم المنتج أو الخدمة: | |||||
| قنوات تقديم المنتج أو الخدمة: | |||||
| ☐ فروع البنك | |||||
| ☐ القنوات الإلكترونية | |||||
| ☐ مدير العلاقة | |||||
| ☐ أخرى: | |||||
| العملاء المستهدفين: | |||||
| ☐ عملاء البنك الحاليين | ☐ عملاء غير البنك | ||||
| فئة العملاء المستهدفين: | |||||
| ☐ الأفراد | ☐ المنشآت الصغيرة والمتوسطة | ☐ شركات | ☐ القطاع الحكومي | ☐ القطاع الغير ربحي | |
| ☐ أخرى: | |||||
| آلية التحقق من هوية العميل: | |||||
| الرسوم والعمولات وأي مبالغ أخرى إضافية قد يتحملها العميل: | |||||
| خطة تقديم المنتج أو الخدمة للسوق المحلي: | |||||
| منتجات أو خدمات مشابهة مُقدمة في السوق المحلي (إن وجدت): | |||||
| الأثر المحتمل على نسب السيولة للبنك (SAMA Liquidity Ratio, CAR, LCR & NFSR) وعلى أي مؤشرات نظامية أخرى: | |||||
| المتطلبات والتفاصيل التقنية وآلية الربط مع الأنظمة التقنية الأخرى والجهات الخارجية بما في ذلك التقنيات المستخدمة على سبيل المثال لا الحصر (Robot, All-Cloud, Biometrics): | |||||
| تصنيف النظام من قبل الجهة، هل يعتبر نظام رئيسي أو ثانوي: | |||||
| في حالة حفظ البيانات، يجب توضيح مكان حفظ البيانات وآلية الحفظ ونوع البيانات بالتفصيل، مع توضيح الأسباب والمبررات لذلك: | |||||
| في حالة التعاقد مع أطراف خارجية، يتم توضيح تفاصيل الأطراف الخارجية مثل: الاسم، الموقع، المهام والمسؤوليات، وأي بيانات أخرى ذات علاقة. | |||||
| تضمين آلية الدخول عن بعد للأطراف الخارجية (إن وجد): | |||||
| في حالة التعاقد مع أطراف خارجية، ما هو نوع البيانات التي سوف يتم مشاركتها والإجراءات المُطبقة للحفاظ على خصوصية وأمن المعلومات: | |||||
| هل تم توضيح وسيلة التحقق الخاصة بالمنتج أو الخدمة المقدمة، على سبيل المثال Two Factor Authentication (2FA) باستخدام كلمة المرور وكذلك كلمة المرور لمره واحدة المرسلة على الجوال (OTP) : | |||||
| هل تم تضمين المنتج أو الخدمة في أنظمة مراقبة الاحتيال مع إمكانية إضافة وتعديل السيناريوهات بشكل مباشر: | |||||
| هل الأطراف الخارجية ملتزمين بضوابط الأمن السيبراني للحوسبة السحابية (في حال استخدام تقنية الحوسبة السحابية): | |||||
| في حالة الربط التقني، توضيح آلية الربط بالتفصيل: | |||||
| آلية إلغاء المنتج أو الخدمة من قبل العميل والرسوم (إن وجدت): | |||||
| طلبات أو مراسلات مع البنك المركزي ذات علاقة بالمنتج أو الخدمة المشارة أعلاه (إن وجدت): | |||||
| الإدارة الداخلية في البنك المسؤولة عن الرقابة على المنتج أو الخدمة: | |||||
| بيانات إضافية أخرى: | |||||
| اسم مطور المنتج أو الخدمة وبيانات التواصل (بريد إلكتروني، هاتف محمول، هاتف ثابت): | |||||